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對沖之王：華爾街量化投資傳奇（經典版）

為了解決個人淨資產的問題，作者（美）詹姆斯·歐文·韋瑟羅爾 這樣論述：

對沖之王：華爾街量化投資傳奇（經典版）的內容簡介：這個世界上最出色的資金管理者不是沃倫•巴菲特，也不是喬治•索羅斯和比爾•格羅斯……量化投資背後跌宕起伏的故事，寬客艱難成長鮮為人知的秘密，對沖基金入侵華爾街的歷程。 如果有人問你，誰是世界上最厲害的投資大師？我們多數人可能會回答：沃倫•巴菲特。但是本書的作者告訴我們，不是巴菲特，也不是索羅斯或格羅斯，而是一個你我可能都沒有聽過名字的傢伙，他叫西蒙斯。這位數學創辦了大獎章基金，十年之內增長將近25倍，每年平均收益率高達40%，而且就在金融海嘯席捲全球的2008年，大獎章基金仍淨賺80%。他到底是如何做到的呢？本書為你權威揭秘。   華爾街

如今越來越離不開物理學家，離不開各種複雜和神秘的金融模型。但是，到底誰是第一個將量化投資和數理模型引入華爾街的第一人呢？你一定知道薩繆爾森對經濟學的貢獻，但是本書的第一個人物，是讓薩繆爾森仰止的人——他就是巴施里耶。他對金融的貢獻，可以與牛頓對力學的貢獻相媲美。他提出的隨機遊走假說，是有效市場理論的基礎，而把市場看成超級大賭場，更是源於他的偉大思想。   從巴施里耶到奧斯本，從索普到布萊克，從索內特到帕卡德，也許你並不是很熟悉這些人的名字，但是你一定會驚嘆於他們的研究成果。從生物學的三文魚問題到地質學的地震研究，再到輪盤賭與混沌理論，他們將各種理論運用於金融市場，從而豐富了量化投資的理

論基礎，拓寬了研究視角，得出了讓人驚嘆的一系列結論。   未來的金融市場的走勢究竟會怎樣？量化投資和對沖基金到底路在何方？我們如何避免週期性的金融危機？到底誰該為金融危機負責？金融領域呼籲更大規模的擴學科研究，需要用更寬廣的視角研究這一負複雜的問題。也許，經濟學需要一場新的“曼哈頓計劃”。 詹姆斯•歐文•韋瑟羅爾物理學家、數學家與哲學家。加州大學歐文分校助理教授。 擁有哈佛大學物理碩士學位、斯蒂文斯理工學院物理及數學博士學位以及加州大學歐文分校哲學博士學位。 著名科技雜誌《科學美國人》、美國知名網絡雜誌slate撰稿人。 引言 對沖之王，西蒙斯之謎   這個

世界上最出色的資金管理者並不是沃倫•巴菲特。當然，也不是喬治•索羅斯或比爾•格羅斯。這個世界上最出色的資金管理者可能是一個你從未聽說過的人——除非你也是一位物理學家。   西蒙斯、文藝復興科技公司與大獎章基金 世界上最早的期權合約 黑色星期一 一切就是一個謎   01 一個複雜的機會遊戲 我們可以把市場理解為一個超級大賭場。當然，今天我們認為這個比喻已經稀鬆平常，而這正是來源於巴施里耶的偉大思想，他領先他所處的時代太多了，他的理論呈現瞭如何用數理模型詮釋金融市場的做法。   到底誰是巴施里耶 運用數學賭博的人 市場是一個超級大賭場 隨機遊走模

型的誕生 有效市場理論的雛形 讓經濟學成為科學 期權定價模型 被遺忘的先驅   02 逆流而上的三文魚   奧斯本採用不同的時間維度，研究三文魚逆流而上的過程，他突然想到金融市場就是另一個兼具兩種波動的系統。奧斯本第1次提出可以研發一個交易程序，這個程序可以寫進電腦裡，從而實現自我運行。而將奧斯本的這一想法和其他類似的想法引入現實世界的交易中，並加以驗證，還需要等上幾十年的時間。   尼龍發明的啟示 物理學理論與實際應用的壁壘被清除 奧斯本的理論模型 價格的相對變化才是關鍵 奧斯本與愛因斯坦的大論戰 三文魚遷徙與市場波動 “未受救

濟的混亂” 交易：1/8 美元的位置下單 03 從海岸線悖論到大宗棉花價格 曼德博異常執著地找出巴施里耶-奧斯本模型中的缺陷，並開發出研究問題所必須用到的數學方法。完善每個細節是一個長遠的過程——實際上，對數學模型的不斷改進是一個永不停歇的動態過程——不過，不可否認的是，曼德博向前邁出了至關重要的一步。大宗棉花的價格更像是喝醉的行刑隊員，而不是坎昆的醉漢。曼德博覺得這實在是太有趣了。   分形——曼德博的洞見 海岸線悖論 狂放隨機 非凡的幾何直覺 棉花市場，萊維穩定分佈的證據 華爾街的抉擇 04 打敗莊家 今天，這一策略被稱為德爾塔對沖，而且它還

衍生出其他的各種策略，包括其他的“可轉換”證券。通過運用這些策略，索普就有能力實現每年持續盈利20%，並一直延續了大概45年的時間。   用物理學和數學獲利 天賦異禀的索普 香農與信息論的成功 一個為21點而生的完美策略 玩轉拉斯維加斯 信息就是金錢 輪盤賭雙人計劃 進軍股票市場 賣空與德爾塔對沖 戲劇性的失敗 05 物理學襲擊華爾街 布萊克的方法是尋找一個由股票和期權組成的無風險投資組合，然後用資本資產定價模型來論證這個投資組合可以獲得無風險收益。如今，布萊克這種用股票和期權創建一個無風險資產的策略被稱為動態套期保值策略。布萊克所做的是創立

了投資銀行學的一門重要的分支學科——量化金融學，這門學科有著深厚的物理學基礎。由此，布萊克在華爾街的金融土壤中播撒下了物理學的種子。   不斷轉系的奇葩 布萊克與資本資產定價模型 碩果累累的豐收 布萊克 - 斯科爾斯公式 一般均衡理論是“夾心餅乾”？ 物理學的“過山車” 隱藏的“波動率微笑” 06 從精靈公司到預測公司 如何運用正確的統計測量方式來確定真實的預測模式，如何檢測反映市場行為模式的數據，以及最終如找到模型在什麼時候無法發揮預測的功能，是法默和帕卡德思考的問題。法默和帕卡德對肥尾分佈和狂放隨機分佈的統計特徵感到得心應手，而這兩種分佈特徵正好是物

理學中的複雜系統和金融市場的複雜系統的重要特徵。   探險部落 蝴蝶效應 善良的精靈 從輪盤賭到混沌理論 國際金融其實是一個複雜系統 預測公司 統計套利與黑盒子模型 神秘的高科技公司 最聰明的投資者 07 不是黑天鵝，而是龍王 索內特並不認為所有的黑天鵝都是龍王偽裝的，或者說，並不是所有的市場崩盤都是可以預測到的。不過，他認為，很多事情看上去像黑天鵝，但它們確實釋放出了很多警告性信息。在很多情況下，這些警告信息以對數週期特徵展示出來，我們可以從數據中發現這些特徵。這些特徵只有當系統處於很特殊的狀態時才會出現，而這些狀態就是巨大的災難降臨的暗示。

  爆炸，破裂與罷工！ 贏得聖杯 市場崩盤 臨界現象 連續精明的市場預測 龍王不是黑天鵝   08 新曼哈頓計劃 斯莫林和溫斯坦的計劃很簡單：可以將過去金融學與經濟學之間不同方法的區別擱置一邊。他們呼籲經濟學家和物理學以及其他學科領域的研究人員，在更大規模上開展全新的合作。他們說，這可能是經濟學領域的“曼哈頓計劃”。   錢的價值到底是多少？ 路徑獨立與路徑依賴 破解指數難題 曼哈頓計劃的啟示 結語 ...的風險不是來自物理學，而是我們的停滯不前   文藝復興科技公司的成員沒有忘記：要用物理學家的態度思考問題，要懂得質疑模

型的假設，不停尋找數理模型有何缺漏之處。金融學領域的模型可以被看成是實現某些目標的工具，同時，這些工具只有在反复構建模型的過程中才會有意義，並且它們應該能夠指明，在什麼時候模型會失敗，為什麼會失敗以及是如何失敗的——這樣的話，新一代模型才會在舊模型不能解決的問題上變得更加強大。 模型，近似性思考的基礎工具 金融模型，螺旋式上升的代表 批評之聲   譯者後記 對沖之王，西蒙斯之謎 這個世界上最出色的資金管理者並不是沃倫·巴菲特。當然，也不是喬治·索羅斯或比爾·格羅斯。這個世界上最出色的資金管理者可能是一個你從未聽說過的人——除非你也是一位物理學家。你可能已經想到了他

的名字，對，他就是詹姆斯·西蒙斯（James Simons）。西蒙斯與著名華裔數學家陳省身共同創立了陳-西蒙斯三維幾何定律（Chern-Simons 3-form），該定律已經成為理論物理學的一個分支弦理論的重要分析工具。這一理論深奧難懂，在很多人眼中它過於抽象。正因為如此，西蒙斯成為一個傳奇人物。當哈佛大學和普林斯頓大學物理學係對物理學家進行排名時，前100名中都有他的名字。 西蒙斯是典型的教授形象，細細的白頭髮，凌亂的鬍子。在為數不多的公眾場合亮相時，他通常穿著皺皺巴巴的T恤衫和運動型夾克，這與絕大多數成功的精英式資金管理者那種干練裝扮形成了巨大的反差。甚至，他還很少穿襪子。在學術領域

西蒙斯對物理學和數學所做出的貢獻，從理論上來講，集中於將復雜的幾何形狀按照不同的特徵進行分類。我們甚至很難將他與一個同數字打交道的人。 聯想在一起，因為一旦你的抽象思維水平達到他的水準，那麼，數字或者其他傳統意義上的數學符號都會變成遙遠的記憶。你很難想像，他就是你想要找到的那個人——那個在對沖基金管理行業中激流勇進的人！ 西蒙斯、文藝復興科技公司與大獎章基金 西蒙斯是文藝復興科技公司（Renaissance Technologies）的創始人，這個公司在投資領域取得了巨大的成功。 1988年，西蒙斯與另外一位著名數學家詹姆斯·埃克斯（James Ax）創立了文藝復興投資基金。由於埃

克斯在1976年獲得柯爾獎，西蒙斯在1976年獲得維布倫獎（這兩個獎項都是數學領域的著名獎項），因此他們將這一基金命名為大獎章基金（Medallion Fund ）。在隨後的10年時間裡，該基金的投資收益率高達2478.6%，遠遠高出其他對沖基金的投資收益率，是任何其他基金都無法比擬的。為了讓讀者更好地了解這一成績有多麼不可思議，我們可以對比一下索羅斯的量子基金（Quantum Fund）的情況。在同一時間段，排名第二的量子基金的收益率僅為1710.1%。然而更為神奇的是，大獎章基金的高收益率並沒有在接下來的10年時間裡有所減少，可以說，在整個基金存續期間，在扣除相關費用之後，大獎章基金的年收

益率高達40%。當然，該基金的管理費也是行業平均水平的兩倍。讀者可以將這一收益水平與伯克希爾·哈撒韋公司20%的年收益率進行比較。 1967—2010年，伯克希爾·哈撒韋公司在巴菲特的主導下成為一家投資公司。今天，西蒙斯是世界上最富有的人之一。根據2011年《福布斯》富豪排行榜，西蒙​​斯的個人淨資產高達106億美元，這一數字包含了西蒙斯的現金支票賬戶以及一部分規模與支票賬戶相當的高收益投資基金。 文藝復興科技公司擁有僱員200多人，大多數人都在位於東錫託基特（East Setauket）長島鎮（Long Island Town）的公司總部上班，公司總部修建得像堡壘一樣。文藝復興科技公司僱

員中有1/3的人擁有博士學位——不是金融學博士，而是與西蒙斯一樣，獲得的是物理學、數學或統計學領域的博士學位。根據麻省理工學院數學家伊薩多·辛格（Isadore Singer）的觀點，文藝復興科技公司是當今世界上最強的物理學系和數學系——這也正是所有人認為他們公司之所以表現優異的原因所在。事實上，文藝復興科技公司拒絕僱用那些哪怕只有一丁點兒華爾街氣息的工作人員，金融學的博士們並不適合待在那裡。文藝復興科技公司也不需要那些第一份工作是在傳統的投資銀行的人，或者管理過其他對沖基金的人。西蒙斯的成功秘訣在於：他完全不需要金融領域的專業人士。而且，事實也的確如此。按照金融專業人士的觀點，像西蒙斯這樣的

人是不可能在金融領域笑傲江湖的。從理論的角度來看，他是不可能獲得成功的。他所預測的事情都是不可能會被預測到的，他之所以成功，完全是憑藉所謂的運氣。 …… 本書就是要告訴廣大的讀者物理學家們在金融領域裡所發生的各類故事。最近的這次危機只是故事的一部分，而且從很多方面來說，只能算是故事的一小部分。這不是一本關於市場崩盤的書。這方面的書有很多，甚至有些書還重點分析了寬客們在其中所起的作用以及危機又是如何影響他們的。本書要探討的主題將更寬泛一些，它包含寬客們是如何形成的，我們應該如何理解“複雜的數學模型”以及它們如何成為現代金融的核心內容。甚至可以說，這是一本關於金融未來發展的書。我們探討的是

為什麼我們應該從物理學的角度來考慮新問題，如何在世界範圍內運用新思想來解決發展中的經濟問題。這是一個應該永久性地改變我們如何看待經濟政策的故事。 我在本書中所講到的故事讓我相信，同時我也希望能夠讓讀者相信，物理學家以及他們所構建的模型不應該成為經濟危機的眾矢之的。但是，這並不意味著我們應該為金融領域的數學模型的運用感到自豪。新思想應該幫助我們在經濟危機發生前就順利地將危機加以轉移或者乾脆避免危機發生。在本書中，我對這次危機也做了一些介紹。然而，幾乎沒有銀行、對>中基金管理者或政府管理者表現出願意傾聽物理學家們的聲音，而他們的聲音可能會帶來變革。即使是最複雜的量化投資基金，通常也只是運用第一

或者第二層次的技術，而實際上第三和第四層次的技術工具也完全可以被使用。如果我們在華爾街運用這些物理學技術，正如我們30年來所做的那樣，我們有必要對這些技術可能會帶來什麼樣的失敗有一個清醒的認識，並且應該了解哪些新技術可以幫助我們改進現有的狀況。如果你能夠像引入這些技術的物理學家們那樣思考金融問題，那麼這一切就會顯得容易很多。畢竟，對金融而言，並沒有什麼特殊的地方；對所有的工程學而言，對當前技術模型的缺陷保持高度的關注是非常有必要的。危險往往來自我們藉用了物理學的思想。但我們卻不能像物理學家那樣思考。 文藝復興科技公司保存了所有關於那次危機的原始記錄，但這家金融管理公司卻從不僱用金融領域的專

業人才。 2008年的金融危機讓大量的銀行和基金經受了嚴重的打擊。除了貝爾斯登和雷曼兄弟破產之外，美國保險巨頭美國國際集團以及幾十家對沖基金和幾百家銀行不是破產就是在懸崖邊垂死掙扎，這其中還包括總資產規模高達數百億美元的量化投資基金這樣的龐然大物，例如城堡投資集團(Citadel Investment Group)。即使是傳統投資機構也受到了影響：伯克希爾·哈撒韋公司就遭受了巨大的虧損，每股賬面價值下跌了10％，儘管這些股票的價值本身已經下跌了一半。然而，那一年並非每個人都是失敗者。即使身處的金融行業都坍塌了，但西蒙斯的大獎章基金仍然取得了80％的收益率。這告訴我們，物理學家們一定要正確地做事

。

個人淨資產進入發燒排行的影片

銀行財富管理資產模擬之研究

為了解決個人淨資產的問題，作者吳昭儀 這樣論述：

近年來全球財富分配不均的趨勢已逐漸擴大，引發的M型社會問題亦趨嚴重，根據瑞士信貸2019年《全球財富報告》指出，台灣個人淨資產達百萬美元(約新台幣三千萬元)財富之富豪人數較2010年增長了兩倍，列居全球第15名，而這群「新興富豪」相較過往的富翁們，更加積極的經營他們的財富，也是金融業創造利潤的大好時機；透過財富管理人員對於顧客的專業分析，協助顧客達到資產管理最大效益，目前金融業財富管理相關計畫可以說是並驅爭先，在競爭的市場上要脫穎而出，就必須要有良好的對策。本研究將探討各項投資方式所帶來的優缺點還有風險，並且透過不同族群資客戶資料來分析有關財富管理相關報告，站在理財專員角度為客戶分析投資分配

的原因，將客戶的預期投資報酬率以及成長率分配為主，特別分析出為何此類族群客戶需要此種投資方式。透過財富管理方式，客戶便能達到資產使用上的適當調度以及專業的規劃，由此可知，財富管理業務對於銀行也相當重要，在業務上也佔有相當大的比例，當客戶遇到投資問題時，專業的理專便是顧客最大的安心，理財專員應能夠替客戶從資產配置中獲得最大效益，並讓客戶信任及放心託付財富，以利財富管理發揮最大效用。數字財富管理專家Apex Clearing的《千禧一代100》報告，這是美國千禧一代投資者的最大持股。 Apex Clearing分析了超過734,000個投資組合。 該研究中投資者的平均年齡剛剛超過31歲，平均帳戶規

模約為2300美元(Kiplinger's Personal Finance，2020)。

足球盛世的締造者：貝盧斯科尼

為了解決個人淨資產的問題，作者王靜 這樣論述：

　　在全球級富豪當中，貝盧斯科尼無疑是最為另類的一個，在他成為富豪之前，沒有人想到他會成為富豪。他沒有頂級的智商，沒有顯赫的家族出身，也沒有任何高深的技術背景，在開始自己的商業活動之前，他甚至都很少出國。可就是這麼一個人，最終卻成了義大利最富有的人。 　　貝盧斯科尼一向宣稱自己「天生就是一個銷售天才，（他）所駕輕就熟的許多銷售技巧都是與生俱來的」。的確如此。 　　貝盧斯科尼也非常喜歡征服。就像他曾經說過的那樣，政治給他帶來的最大快樂不是權力，而是征服選民們的快感。為了能夠征服別人，貝盧斯科尼可謂用盡心機。 　　一九九四年一月，貝盧斯科尼創建義大利力量黨，任黨主席。從此，貝盧斯科尼踏上了從政的「

崎嶇」之路。同年三月，貝盧斯科尼作為一匹黑馬在第十二屆議會選舉中獲勝，五月組建意戰後第五十三屆政府並任總理。九個月後，就從總理的「寶座」上被拉了下來，被迫在一九九五年一月辭職。貝盧斯科尼之所以作為一匹黑馬，問鼎義大利總理「寶座」，很大程度上是因為AC米蘭的出色表現，就像義大利《晚郵報》所言：「AC米蘭的成功是貝盧斯科尼競選獲得成功的關鍵因素。」 　　當政治與商業糾纏到一起，政治便身不由己地淪為商業利益的工具。再次上任後的貝盧斯科尼不僅動用手中的權力為自己大謀私利，而且雄心勃勃地制定了自己的政治藍圖——「二○○二年當總理，二○○三年當國王，二○○四年當總統，二○○五年成為像昔日法國鐵腕人物『拿破

崙』那樣的英雄。」 　　二○○六年，已屆七十歲的貝盧斯科尼回到曾經帶給他無數榮耀的AC米蘭，對於這次回歸，他的解釋是，「AC米蘭是球場上的常勝將軍，而我則是義大利政壇的常勝將軍。」 本書特色 　　是他，開啟歐洲足球盛世，將AC米蘭打造成足球豪門！ 　　他沒有顯赫出身，也沒有頂尖學歷，但他卻擁有五百多家公司、個人淨資產超過一二○億美元 　　此外，他還擁有義大利三家最大的私營電視台，最大的出版集團、兩份報紙，而且，他還三度當選義大利總理！ 　　這一切，都因為他擁有ＡＣ米蘭，以及他所開啟的歐洲足球盛世！ 　　且看貝盧斯科尼如何玩轉政壇，成就貝氏傳奇！ 作者簡介 王靜 　　女，北京人，畢業於蘭州大學新

聞學院，記者，商業傳記作家。 　　曾任《北京青年報》、《競報》等大型新聞媒體撰稿人，常年專注於企業人物寫作，現為北京新知文創簽約作家。