基金 組合建議的問題,我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍,推薦墨基爾寫的 漫步華爾街:超越股市漲跌的成功投資策略(暢銷45週年全新增訂版) 和劉宗聖,黃昭棠,陳品橋,劉晶樺,申暉弘,蔡育廷,周芯瑋,黃秀燕,江函謙,蔡宇倫,王浩的 智能投資+資產配置新思維:10個策略組合建議都 可以從中找到所需的評價。
另外網站財團法人全國認證基金會: 首頁也說明:ILAC-MRA組合標記; 電子式認證證書; 兒童遊戲場; 初次申請; 訓練課程; 認證項目; 認證終止; 項目代碼; 校正實驗室; 申請. 認證名錄查詢. ×. 認證名錄查詢.
這兩本書分別來自天下文化 和經濟日報所出版 。
國立臺北科技大學 經營管理系 蔡榮發所指導 林佳樺的 智能理財發展策略之探討 (2021),提出基金 組合建議關鍵因素是什麼,來自於智能理財、整合科技接受模式(UTAUT)、網路銀行服務品質、策略關鍵因素、修正式德爾菲法、AHP層級分析法。
而第二篇論文僑光科技大學 財務金融研究所 葉金標、王冠閔所指導 歐陽正的 理財機器人應用之探討-以台美中為例 (2020),提出因為有 數字化金融科技、理財機器人、場域、理財機器人、財富管理、金融科技、資產配置、現代投資組合理論、價值創造循環的重點而找出了 基金 組合建議的解答。
最後網站全球Fund手中 - 國泰智能投資則補充:基金 配息組成項目表投資人可至基金總代理人網站上查詢。 ... 本服務之投資組合建構係參考合作顧問公司(含國泰投顧、國泰投信)投資研究分析及顧問建議,且可能包含合作顧問 ...
漫步華爾街:超越股市漲跌的成功投資策略(暢銷45週年全新增訂版)
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為了解決基金 組合建議 的問題,作者墨基爾 這樣論述:
★ 暢銷45週年熱銷超過150萬冊 ★ 投資實務經典之作 ★ 美國著名大學MBA投資學課程指定參考書 個人投資首選的最佳指南 最具影響力的投資經典 投資新手必讀書單 穩健致富的福音書 無論你是投資新手、散戶、理財顧問、證券營業員、市場研究專家…… 所有年齡層的投資人都該必備的投資聖經! 《華爾街日報》:「幫助投資人選擇投資標的最佳書籍。」 《金融時報》:「本書是個人投資者進入市場前的必讀指南。」 《經濟學人》:「此書為『當之無愧的長青暢銷書。』」 本書自1973年出版至今,已暢銷超過150萬冊,被視為最經典的個人理財指南。
在此一全新增訂版中,擁有華爾街專業投資人、經濟學者、個人投資者三重身分的墨基爾(Burton G. Malkiel),隨著金融的快速創新與時俱進,整合豐富的投資經驗,加入全新看法,涵蓋各種投資工具,包括: 貨幣基金、指數基金、正反ETF、免稅基金、新興巿場基金、目標日期基金、浮動利率票券、波動性衍生性商品、抗通貨膨脹證券、權益型不動產投資信託、資產擔保證券、Smart Beta策略商品、零息債券、金融和商品期貨和選擇權、投資組合保險…… 這是一本提供個人投資的詳盡指南, 同時以平實、客觀的評斷,提供新資訊給學術界和市場研究專家。 另外,更針對投資理論、實務
操作、退休人員, 提供清楚且易於實用的說明與投資策略── ◎投資人不能不懂行為財務學 投資人如何從行為學家的新觀點,避免自己的不理性而犯下的愚行與誤判。 ◎下一波投資熱潮「Smart Beta策略」真的是聰明的投資選擇? 到底什麼是「Smart Beta」?哪種基金採用這個策略?這種投資方式適合我嗎? ◎「做好人生的投資規畫」,價值等同聘請個人理財顧問的昂貴費用 五大原則教你如何在人生的不同階段,配置投資組合,為自己的退休金加碼。 ◎如何利用選股技巧,提高勝算? 隨著1987年10月的股巿崩盤、網路泡沫和2008到2009年的金融危機
,更進一步考驗著巿場效率理論。但「效率巿場已死」的理論言過其實,本版會解釋近來的爭議,並解釋股票與債券報酬近期波動的情形,以及如何預測未來。 ◎衍生性商品很可怕? 本版更針對「衍生性商品」新增一章附錄,將顛覆你對衍生性商品的看法,提供正確的觀點: 1. 其機制與歷史 2. 舉例說明如何運作,並如何創造龐大獲利與損失 3. 提供操作的實用建議 最後,墨基爾還大膽推薦美國基金標的,如果你是美股的投資人,這會是不錯的投資工具。 本書帶領你漫步迷人的投資世界,打破唯有專家才能勝過大盤的迷思。 你將會明白如何從目眩神迷的投資工具,搜尋出最佳投資機會
,穩健致富。 好評推薦 「幫助投資人選擇投資標的最佳書籍。」──《華爾街日報》(The Wall Street Journal)〈週末投資人〉(“Weekend Investor”)欄目 「問10個投資專家,你會聽到10個人都推薦墨基爾這本經典的投資書。」──《華爾街日報》 「過去50年來,真正好的投資書不超過6本,而這本就是其中的經典。」──《富比士》(Forbes) 「你想要在股票市場有很好的表現嗎?這裡有個很好的建議,那就是存一點錢,然後買墨基爾的書,接著把剩下的錢拿去買指數型基金。」──《洛杉磯時報》(Los Angeles Times)
「你可以想像正在上一堂長達一週的投資課,教這門課的人擁有政治家班傑明。富蘭克林(Benjamin Franklin)的常識、經濟學家米爾頓。傅利曼(Milton Friedman)的學術知識,以及投資大師華倫。巴菲特(Warren Buffett)的實務經驗。不用多說,墨基爾這本最新版的作品一定要讀。」──《霸榮》(Barron’s) 作者簡介 墨基爾 Burton G. Malkiel 普林斯頓大學經濟學系化學銀行講座退休教授(Chemical Bank Chairman's Professor of Economics Emeritus),以及投顧機器人公司Wealthfro
nt首席投資長,他曾是美國總統經濟諮詢委員會(Council of Economic Advisers)委員,而且曾經擔任幾家大公司的董事。 譯者簡介 楊美齡 台灣大學商學系畢業、紐西蘭奧克蘭大學電腦系畢業。譯有《漫步華爾街》、《穩健理財十守則》、《策略遊戲》、《組織遊戲》、《電子精英》、《富比士二百年英雄榜人物》、《可樂教父》等。 林麗冠 台灣大學中文系學士,美國密蘇里大學新聞碩士,譯有《誰說人是理性的》、《漫步華爾街》(合譯)、《稱職主管16堂課》、《專案,就是要這樣管理》、《決策制定》、《廢墟中站起的巨人》、《我的祕密河流》、《在地的幸福經濟》、《兩性大和解》
、《Top Sales報告》和《星際遊俠》等書。 蘇鵬元 清華大學經濟系碩士,曾任《天下雜誌》出版部資深編輯、《新新聞》資深記者、《商業周刊》研究員。參與編輯的書籍曾獲《中國時報》開卷周報十大好書獎、金石堂書店年度最有影響力書籍、經濟部中小企業部金書獎,譯著有《投資最重要的事》。希望能藉由選書、編輯、翻譯,幫助更多好書出版。歡迎指教:[email protected] 導讀 一門值得終生學習的學問/周行一 自序 點石成金 Part 1 股票及其價值 第1章 「磐石」及「空中樓閣」 何謂隨機漫步? 投資充滿樂趣 兩大投資理論 磐石理論 空中樓閣理論 請隨我漫步
第2章 瘋狂的群眾 鬱金香狂熱 洋蔥悲劇 南海泡沫 國王也難抗拒 更傻的傻瓜 華爾街垮了 股友社的把戲 貝森缺口 黑色星期四 殷鑑無效? 第3章 1960年代到1990年代的投機泡沫 法人機構壟斷巿場 上揚的1960年代 五十種績優股 喧囂的1980年代 股市的歷史教訓 第4章 2000年代初期的網路泡沫 泡沫如何興起 美國房市泡沫和2000年代初期的崩壞 泡沫和經濟活動 Part 2 專家與贏家 第5章 技術分析與基本面分析 圖形專家與基本面分析專家 圖形能告訴你什麼? 圖形分析的合理解釋 技術分析為何沒有效? 由圖形專家到技術分析師 基本面分析的技巧 三項重要警告 為什麼基本面分析
也會失效? 穩健投資的三項原則 第6章 技術分析與隨機漫步理論 技術分析師的策略 股巿有動能嗎? 股價並無循環週期 更細緻地探討技術分析理論 一堆讓你虧錢的技術理論 為什麼技術分析師沒失業? 技術分析派的反擊 對投資人的意義 第7章 基本面分析能幫你多少? 華爾街大戰學術界 證券分析師能洞燭機先嗎? 水晶球為什麼看不清楚? 共同基金的績效:分析師只選贏家? 半強式及強式的隨機漫步理論 Part 3 學習新投資技術 第8章 現代投資組合理論 風險的角色 風險的定義︰報酬的變動範圍 報酬愈高,承擔風險愈大? 利用現代投資組合理論降低風險 分散風險的應用 第9章 藉由承擔風險來提高報酬 貝他
值與系統性風險 資本資產定價模型 貝他值真的可以衡量風險嗎? 貝他值的問題 計量派尋求更好的風險指標︰套利定價理論 法瑪和法蘭奇的三要素模型 完美的風險指標並不存在 第10章 行為財務學 投資人並不理性 散戶的不理性行為 行為財務學和儲蓄 套利的限制 投資人從行為財務學學到什麼? 行為財務學如何擊敗市場? 第11章 Smart Beta策略商品真的聰明? 什麼是Smart Beta策略? 四種選股方法:贊成與反對的理由 Smart Beta基金的風險測試 實際績效如何? 混合策略 其他選股因素 對投資人的意義 對信奉效率市場者的意義 市值加權指數仍是最好的投資組合 Part 4 你也可以
是理財高手 第12章 個人理財的十項練習 練習1 未雨綢繆 練習2 不要被發現兩手空空:備好現金和保險 練習3 保持競爭力︰手上的現金收益得跟上通貨膨脹 練習4 學習節稅 練習5 釐清投資目標 練習6 從自己的房子開始投資 練習7 了解債券 練習7A 在金融壓抑期間將部分債券以高股利股票取代 練習8 投資黃金與收藏品宜謹慎 練習9 尋找提供折扣的證券商 練習10 記住要分散投資 最後檢查 第13章 衡量股票及債券的報酬 決定股票和債券報酬的因素 股票市場的四大波段 時期一 安穩時期 時期二 焦慮時期 時期三 繁榮時期 時期四 覺醒時期 2009到2014年的市場 長期合理報酬是多少? 第1
4章 做好人生四季的投資規畫 配置資產組合五項原則 調整人生各階段的三個投資策略 人生四階段投資指南 生命週期基金 退休後的投資管理 投資退休儲蓄金 自行投資的方法 第15章 進軍股市三大步 不需動腦的方法︰購買指數基金 深思熟慮的方法︰自行投資 找人代打的方法︰雇用華爾街專家 晨星共同基金資訊服務 墨基爾策略 矛盾現象 投資顧問 投資是門藝術 最後叮嚀 附錄 衍生性商品入門 衍生性商品的基本型態 期貨市場的功能和歷史 選擇權市場的功能和歷史 衍生性商品的致命吸引力 選擇權和期貨的潛在獲利與陷阱 金融期貨的搭配策略 衍生性金融商品的爭議 散戶的操作守則 附錄A 期貨和選擇權的價格決定因素
附錄B 基金和ETF投資指南 致謝 自序 點石成金 本書發行第一版至今已經超過四十年。第一版傳達的是一個很簡單的訊息:投資人購買並且持有指數基金的報酬,遠比買賣個股或是購買積極管理的共同基金高。我大膽主張,購買並持有所有指數成分股,獲利很可能會超過由專家操盤、高管理費和高交易成本的共同基金。 四十多年後的現在,我對原先的理論更具信心,超過六位數字的獲利足以證明。我可以簡單地舉個例子。一位投資人在1969年投資10,000美元在標準普爾500指數基金,假設所有股利都轉為投資,至2014年6月的市價會變為736,196美元。另一位投資人投資在積極管理的共同基金,他的投資市
值則會變為501,470美元,兩者差別顯著。至2014年6月1日為止,指數基金的投資人比共同基金的投資人獲利高出234,726美元,幾乎是共同基金投資人總資產的80%。 既然如此,為什麼要出第十一版呢?如果傳達的訊息都沒改變,那什麼變了?答案是,可供大眾使用的金融工具有了巨大的變革。本書既然是個人投資的詳盡指南,就有必要更新,涵蓋所有的投資工具。同時,本書也提供學術界和市場專家研究的新資訊,客觀評斷,以平實的用語提供投資人參考。股票市場有許多令人困惑的說法,需要有一本書來釋疑解惑。 過去四十多年來,我們已經習慣科技快速變化的步伐︰舉凡電子郵件、網路、iPhone、iPad、Ki
ndle電子書、視訊會議、社群網絡,還有醫學上從器官移植、雷射手術,到以不動手術方式治療腎結石和動脈拴塞等種種進步,都對我們的生活影響重大。同一期間,金融方面的創新也同樣快速。1973年本書第一版問巿時,巿面上還沒有貨幣基金、自動櫃員機、指數基金、ETF、免稅基金、新興巿場基金、目標日期基金(Target Date Fund)、浮動利率票券、波動性衍生性商品(volatility derivatives)、抗通貨膨脹證券、權益型不動產投資信託(equity REITs)、資產擔保證券、smart beta策略商品(smart beta strategies)、羅斯退休帳戶(Roth IRAs)
、529學費儲蓄計畫、零息債券、金融和商品期貨和選擇權,也沒有投資組合保險(porfolio insurance)、高頻交易(high-frequency trading)等新交易技術,更別說是其他投資環境的變動了。本書因而增加許多新內容來解釋金融創新,並告訴身為消費者的讀者應當如何從中獲益。 這個新版本也針對投資理論和實務的學術進展,提供清楚且易於理解的說明。第10章說明行為財務學這個令人振奮的新領域,並且強調投資人應該從行為學家的見解中學習的重要心得。第11章要回答smart beta策略是不是真的很聰明。另外還增設了新的一節,針對已經退休或即將退休的投資人提供實用的投資策略。本書
多年來不斷增加許多新資料,在大學或商學院時代讀過舊版的讀者將會發現新版本相當值得一讀。 在這個版本,我仔細審視前面幾版的基本論調:由於股巿極有效率,即使蒙著眼對《華爾街日報》擲鏢的猩猩,也能選出與專家管理組合表現一樣好的投資組合。而從過去四十年的事實顯示,三分之二以上的專業基金經理人績效不及無人管理的指數基金。然而仍然有學者專家質疑這項理論的正確性。隨著1987年10月的股巿崩盤、網路泡沫和2008到2009年的金融危機,更進一步考驗著巿場效率理論。這個版本會解釋近來的爭議,並重新檢視「擊敗巿場」的主張是否真的可行。我的結論是,「效率巿場已死」的理論言過其實,而我會檢視一些選股技巧的證
據,證明投資人可以提高勝算。 本書基本上仍是為散戶撰寫,易讀易懂的投資指南。因為我輔導過許多個人及家庭的財務規畫,愈來愈明白個人承擔風險的能力常常取決於年齡和賺取投資收益之外的賺錢能力。大多數的投資風險會跟著投資期間的延長而降低,因此最佳的投資策略必然與年齡相關。第14章「做好人生的投資規畫」對所有年齡層的投資人都非常有幫助,單單這一章,就有和個人投資理財顧問高昂面談費用的價值。 我要再次向前幾次增訂版中提過的每一位人士致謝。此外,我必須要提到對第十一版有特殊貢獻的人士,我特別感謝寶格研究會的麥可.諾蘭(Michael Nolan),普林斯頓的同事哈里森.洪(Harrison
Hong)和亞辛.艾沙哈利亞(Yacine Ait-Sahalia)、研究助理大衛.郝(David Hou)、德瑞克.朱恩(Derek Jun)和麥可.拉霍夫斯基(Michael Lachanski)、保羅.諾(Paul Noh)。另外,也要感謝約翰.德佛勞克斯(John Devereaux)、法蘭西斯.肯尼瑞(Francis Kinniry)、拉維.托蘭尼(Ravi Tolani),以及先鋒投資集團的沙拉.哈默爾(Sarah Hammer)在提供資料上給予重要協助。 凱倫.諾伊基興(Karen Neukirchen)對這一版貢獻極大,她能夠辨識難讀的潦草筆記,並轉化為可讀的文章,她也
提供研究協助,並且負責本書大部分的圖形呈現。我與諾登出版公司(W.W. Norton)仍然保持極佳的合作關係,感謝德瑞克.麥克菲力(Drake McFeely)、奧圖.松塔格(Otto Sonntag)和傑夫.許瑞夫(Jeff Shreve)協助出版。派翠西亞.泰勒(Patricia Taylor)繼續參與本書的出版計畫,對於第十一版的編輯工作貢獻良多。 我的妻子南西.墨基爾(Nancy Weiss Malkiel)對最近七版的修訂完成貢獻最大。她除了給予我最深情的鼓勵和支持之外,還詳讀各種草稿、提供無數建議,大大地改進了本書的文字品質。她還是找得出逃過我、校對、編輯法眼的錯誤。最重要
的是,她是我生命中無限喜樂的源頭,沒人比她和她的摯友更值得我題獻此書。 導讀 一門值得終生學習的學問(節錄) 政治大學校長、政治大學財務管理系特聘教授 周行一 多年前,當天下文化邀我擔任舊版《漫步華爾街》翻譯稿的校訂時,我著實興奮了一陣子,因為這本書是投資實務的經典之作,常為美國著名大學MBA 投資學課程的指定參考書。它不像坊間一般的投資指南,缺乏堅實的理論及實證基礎,或完全以線圖或心理分析方法剖視投資,間接鼓勵了投機風氣。此書結合了投資理論及實務,深入淺出介紹投資理論,並巧妙轉換理論成實用的投資理財法則,對一直嘗試傳播正確投資觀念於國內的學者來說,這本書正是能幫助正確投資觀在
國內迅速萌芽生根的利器,我怎能不興奮呢? 本書作者不斷修訂《漫步華爾街》,每次修訂版都有與時俱進非常值得閱讀的新材料,例如:新金融商品的介紹,他會分析不同商品對投資人的意義,建議投資人應以分散風險的角度評估新商品的投資效果,避免單純的投機行為。他也強調市場泡沫是歷史的一部分,會一再地重演,投資人應從中學習教訓,不要一再受傷害,而且投資應以人生理財規畫為基礎,認識風險,了解人生不同階段的理財目標以及自己承擔風險的能力,最重要的是,作者強調被動型指數投資法並未因時空改變而失去其價值,不論新金融商品如何讓人目眩神迷,一般投資人還是應以分散風險,長期投資的角度切入投資,不能掌握這個原則的人,經
常都是最後吃虧的人。 讀了本書之後,投資人會了解,投資不是畫畫股價線,看看電視上分析師的解說,或聽聽股友的小道消息,即可成功的。成功的投資人必須有正確的投資觀念,而觀念的建立必須植基於對投資學的理解,所以值得終生學習。一般人對投資學教科書望而怯步,乃因深奧繁複的數學公式,使讀者難以理解公式中的投資道理;本書幾乎沒有數學公式,即使有,也是極簡單的代數式,偶爾有計算的例子,數字演算過程也極簡單,這是本書的主要優點之一。作者以淺白易懂的文字講解投資理論及實證經驗,只要粗具算術底子的人便能看懂。但本書不是漫畫,隨意瞄過即可一窺堂奧,讀者需有反覆閱讀的心理準備,方能真正理解其內容。不過我認為本書
對投資人最有用的訊息,在於將作者建議的投資原則應用在實務上是非常簡易的,只要願意有紀律的執行,任何人都可以輕而易舉的投資。 建立自己的投資觀 投資是理念的實踐,而非專靠投機碰運氣。就像遊戲,有的簡單無比,不需要花腦筋,例如:翻書比賽,翻單頁的贏,雙頁的輸,不需要任何學習,經驗累積也無多大用處;有的遊戲需要不停的練習,大量的思考才能增加贏的機會,例如:下象棋,象棋高手都有一套下棋理念,決定其下法。投資也是一樣,經由不停的學習及經驗累積,投資人可以發展出一套適合自己的投資理念,這種理念也可稱作投資觀,是可以經由學習而進步的;學習的過程也許困難,但成果卻非常值得努力,讀者如果持學習的
心態,願意花功夫去增進投資觀,這本書可以給你無窮的益處。 好的投資理念,有賴於對投資理論及實證經驗的理解。舉個簡單的例子,報酬率與風險的關係為正比,所以長期投資所承擔的風險應比短期投資高,這是因為長期投資人不需於不利時機調整投資組合而遭受損失,因此可獲得較高的平均報酬。 但不明此理的投資人於短線投機時,通常挑選風險最大的股票一搏,反而不符投資原則。《漫步華爾街》的寫作目的,即在幫助投資人了解投資理論與實務,以培養健康的投資觀念,保障生活並增加財富。作者墨基爾以「漫步」為書名,語帶雙關,饒富深意。「漫步」給人的印象原應是輕輕鬆鬆、無憂無慮的;對情侶來說,更是羅曼蒂克的。但在投資學
裡的含意,此二字卻能使以畫股價線圖為分析基礎的技術師或投資人毛骨悚然。因為它在投資學裡指的是,當時間改變時,資產報酬率的形態沒有規則可循,無法預期,致使報酬率呈現隨機「漫步」的情況,令搶短線的投機客非常頭痛,因為股價基本上是無法以線圖或其他已知的資料預測的。 投資不同於投機 每一個投資人都無可避免地想預測投資,因為正確預測股價的報酬實在太大了,代表的是無盡的財富。由於看圖說故事不需要投資分析的訓練,一般投資人自然習以為常地依賴技術分析線圖、巿場耳語或消息為買賣依據,尤其台灣投資人的金科玉律是,不停地逢低買進或逢高賣出才可迅速累積財富,投機與投資沒有分別,所以「人氣」、「心理」、
「消息」比任何因素都重要。但若股價果真這麼容易預測,為什麼我們周遭很少短期投資致富的人,反而常見到親朋好友損失不貲,股巿大戶垮台的事情呢? 本書開宗明義即指出,兩大投資分析的理念;它們是偏重心理面的技術分析,與偏重預測公司表現的基本面分析。前者與作者所謂的「空中樓閣」(castles in the air)關係密切,而後者即作者所謂的「磐石理論」(firm-foundation theory),為當代新投資理論的基礎。墨基爾並不絕對排斥技術分析,而且認為技術分析可能獲利,但他建議投資人以理性的態度,把投資當做終生規畫的工具。 不少投資人冀望「明牌」,讀了本書之後你應當會了解,靠
明牌獲利的機會不大,因為如果全靠明牌即可獲利,那麼巿場就太沒有效率了,與本書回顧的學術發現不符。《漫步華爾街》不是一本報明牌或讓讀者可以出奇制勝,馬上獲暴利的書,而是幫助讀者,建立合理投資觀念的書。觀念的改變不在一朝一夕,其收穫亦是點點滴滴累積起來的。要做個心理面或基本面的投資人是你的選擇,但如果放棄了改變觀念的機會,你就少了一項選擇!對作者而言,一個最簡單的選擇是採用被動的指數型投資方法,既不需要畫技術分析圖、搶短線、晚上睡不著覺,也不需要花時間選股,更可避免行為財務學所指出的心理陷阱,是種便宜又大碗的投資方式,您應該認真的考慮! 在這本書裡,我要帶領你漫步華爾街,為你講解這個複雜
的金融世界,並在投資策略和機會上提供實用的建議。許多人都說,現在的散戶沒有機會和華爾街的專家們抗衡。他們舉出使用複雜衍生性投資工具和頻繁交易的專業投資策略,還有在報紙上讀到的做假帳、巨額併購,以及資金充裕的避險基金活動等。這種種跡象似乎都顯示出今日巿場裡已經沒有散戶的生存空間了。其實,這真是錯得離譜的見解;你可以做得和專家一樣好,甚至更好。在2009年3月股巿崩盤時,能保持冷靜,然後看著投資轉虧為盈、並且持續獲利的,正是那些穩健的投資人。2008年,許多專家因為使用不熟悉的衍生性證券,連襯衫都輸掉了,就跟2000年代初他們購買過多高價的科技股票一樣。 本書為散戶提供簡明的指引,從保險到所得稅都
會提到。它將告訴你如何選購壽險,如何不受銀行和經紀商剝削。本書也會談到黃金和鑽石的投資,但重點還是股票,這是過去提供優異的長期報酬,未來也一樣看好的投資。第四部是人生四季的投資規畫,針對不同年齡層的不同理財需要,提供特定的投資組合建議,包括退休理財規畫上的建議。 何謂隨機漫步? 凡是未來的發展和方向不能依據過去行為加以推測者,就是所謂的「隨機漫步」(Random Walk)。用在股票巿場上,指的則是短期的股價變動無法預測,理財顧問、盈餘預測,或複雜的圖表模型都幫不上忙。在華爾街,「隨機漫步」是個骯髒的字眼,是學術界創造出來侮辱專業分析師的名詞。說得極端一些,隨機漫步意味著一隻蒙著眼睛的猴子,對
著報紙金融版擲鏢挑選出來的投資組合,也會和專家挑選的組合一樣好。
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・網購| momo購物網、蝦皮購物、PChome線上購物、淘寶網、天貓
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遠銀Bankee x LINE Pay Money|https://pse.is/FDDA4 (2.6%活存利息)
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📌首次綁定LPM繳費最高10%
・LPM繳費享2%,每月上限1,000(50,000封頂)
・首次繳費加碼3%,限量回饋一次上限150點(5,000封頂)
・Bankee繳費加碼5%,上限100(2,000封頂)
・完成任一筆繳費,再抽6,666點
活動詳情|https://www.bankee.com.tw/event/LPM2021Q3/index.html
中信英雄聯盟卡|https://ctbc.tw/Ejj7ka (外送/網購10%)
📌LED瑟菈芬、KDA阿璃款
・信用卡卡面各限量2萬張
・K/DA是虛擬女子組合
📌指定數位通路10%
・每月回饋上限300
* 遊戲平台:App Store、Google Play、Bandai(萬代南夢宮遊戲)、Blizzard(暴雪)、Electronic arts、Epic games store、GASH、Garena、MyCard、Nintendo、PlayStation、Square enix、Steam、Ubisoft、Xbox
* 影音平台:Apple TV、CATCHPLAY、iTunes、KKBOX、LINE TV、LiTV、Netflix、Spotify、Youtube Premium
* 雲端儲存:Amazon Web Services、Dropbox、Google Drive、iCloud、Microsoft OneDrive
* 美食外送:有無外送、Foodomo、foodpanda、Uber Eats
* 用車平台:台灣大車隊、GoShare、iRent、LINE Taxi、Uber、WeMo Scooter、yoxi
📌指定電商 10%
・每月回饋上限500(5,000封頂)
・PChome線上購物、momo購物網、Yahoo購物中心、蝦皮購物、淘寶網、東森購物、ViVa TV
🔺需當月指定電商之累積消費滿NT5,000元始享加碼回饋
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📌中信、一銀天天單筆儲值滿1,000享3%
・單筆最高回饋30元(1,000封頂)
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智能理財發展策略之探討
為了解決基金 組合建議 的問題,作者林佳樺 這樣論述:
隨著各國Fintech快速發展與本國金融法規的開放,民眾對於金融科技與數位創新的接受度日益提高。智能理財是由專家團隊利用投資理論及過去市場資訊以AI及演算法建立模組,透過分析投資人所提供的財務資訊,產生對應投資人風險屬性與理財需求之投資組合建議。除了降低人為干擾因素並提供較低的手續費外,也為財富管理業者創造了經營中產階級客戶的利基點。因此在大型金融機構的數位轉型策略中,智能理財成為不可或缺的一環。本研究彙整各學者對於整合科技接受模式(Unified Theory of Acceptance and Use of Technology , UTAUT)與網路銀行服務品質之研究,以AHP層級分析
法探討投資人選擇智能理財進行投資時之決策關鍵因素。研究發現受測者認為投資人選擇智能理財的關鍵因素依序為認知有用性、認知易用性、任務適用、可靠性及外在動機。由此可知受測的專家與投資人認為智能理財投資人所重視的關鍵因素有以下五點:1.經由導流回測與演算法的運用,有助於達到預期投資績效與理財目標最為重要。2.智能理財系統以簡單易懂的投資意向問卷,使投資人不再受到時間與地點的限制,可即時獲取適合自己的投資組合建議,將有助於提高其使用意願。3.使用智能理財服務不需花費額外時間成本研究市場,投資人可將時間專注於自身工作或生活上,使投資人能夠輕鬆理財並兼顧工作與生活。4.當智能理財系統獲得多數人使用,使其產
品具有規模經濟,且能夠全日正常運行不中斷,將使投資人感到可靠並能安心在智能理財系統上進行投資。5.智能理財系統減少人為經驗不足與資訊不對稱的風險,可使投資人增加投資行為的正確性。根據以上結論,期望在合乎政府法令規範下,依據研究結果制定其發展策略,提供財富管理業者開發智能理財策略之參考。
智能投資+資產配置新思維:10個策略組合建議
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為了解決基金 組合建議 的問題,作者劉宗聖,黃昭棠,陳品橋,劉晶樺,申暉弘,蔡育廷,周芯瑋,黃秀燕,江函謙,蔡宇倫,王浩 這樣論述:
傳統的理財習慣,不是將錢放在定存、不動產,就是盡可能尋求高報酬的投資標的。殊不知,只要遇到一絲絲風吹草動,就可能陷入長期套牢、無法出場的窘境,更遑論為自己的退休金做額外準備。 從現在開始,你的投資方式需要改變! 本書以人生各階段的理財方式談起,從投資工具的介紹、資產配置的訣竅、最優化投資組合、國內外退休規畫新趨勢,最後談到時下最夯的機器人理財服務,內容著重理論與實務的個案分析,提出10個策略組合建議,希望帶領所有投資人真正存到錢、安心投資、快樂養老,早日達到財務自由的夢想。 與投資實務完美銜接…… 》國際趨勢:Nasdaq Dorsey Wright經營模式
與特色 》獨家解析:PF Chart制定買賣策略密技 》理財新寵:免費好用的ETF-AI智能投資平台
理財機器人應用之探討-以台美中為例
為了解決基金 組合建議 的問題,作者歐陽正 這樣論述:
在金融科技(FinTech)應用領域的 「支付」、「保險」、「存貸」、「籌資」,「投資管理」以及「數據分析」生態體系的不斷演進,財富管理作為金融體系的一環也迎來了智慧化的變革。在互聯網、大數據採集分析及人工智慧AI技術迅速提升的基礎上,智慧化已成為財管理發展的新趨勢,更是已進入數字化金融科技服務業不得不把握創造利潤的好機會。在AI機器人理財的應用上,主要是透過強力演算法,結合大量有效數據導入,並運用電腦程式進行準確分析和大概率勝算,再搭配投資目標、風險等級與收入所得因子,針對個別投資需求給予最佳的投資組合建議及意見,其優勢已漸漸是全方位市場監控、投資組合再平衡,進而在極少或幾乎沒有人工服務應
用下,提供越佳準確理財的服務,以降低人為操作的干擾,提供相對低門檻、低費用的理財服務。同期間對照台灣、美國和中國際市場的發展趨勢,國內實體或虛擬機器人理財商機的成長空間已備受看好,業者紛紛已搶進相關市場插旗子,成功卡位。本文內容著重本人近六年的實體操作經驗在台灣從事的AI機器人多規格多場域應用服務進而從事系統整合(System Interaction) 鏈接物聯網,在數字化金融科技理財方面互動的程序應用,以實績市場數據提供比較研究參考。
基金 組合建議的網路口碑排行榜
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#1.誰說年輕人不要投資月配息基金?用5檔月配息7%基金打造穩定 ...
雖然ETF在近3年成為顯學, 但 基金 市場也沒有因此被吞沒, 反而還越來越大 ... 這支影片將公開我的配息 基金 挑選策略, 包括境外 基金 與境內 基金 的投資 組合 。 於 www.youtube.com -
#2.第二季資產配置組合建議暨基金列表14/4/2022 - 致富集團
保守型投資組合建議佔比. ➢ 保守型投資者風險承受能力很低,基金組. 合可以貨幣基金為主。貨幣基金主要投資. 於金融機構本票及存款證。美國通脹持續. 於 www.chiefgroup.com.hk -
#3.財團法人全國認證基金會: 首頁
ILAC-MRA組合標記; 電子式認證證書; 兒童遊戲場; 初次申請; 訓練課程; 認證項目; 認證終止; 項目代碼; 校正實驗室; 申請. 認證名錄查詢. ×. 認證名錄查詢. 於 www.taftw.org.tw -
#4.全球Fund手中 - 國泰智能投資
基金 配息組成項目表投資人可至基金總代理人網站上查詢。 ... 本服務之投資組合建構係參考合作顧問公司(含國泰投顧、國泰投信)投資研究分析及顧問建議,且可能包含合作顧問 ... 於 www.cathayrobo.com -
#5.投資組合| 好好證券FundSwap|懶人投資的基金交易平台
本公司執行受託買賣,就您的委託交易,即便已完成扣款,其實際成交與否,仍應以本公司或基金公司確認成交資料為準。建議您登入本公司平台(下稱本平台、官網或網站),注意及 ... 於 www.fundswap.com.tw -
#6.想要發財就動起來 - Google 圖書結果
時,建議投你不妨比較一下自己過去一年投資股票的獲利情況與同類型基金的報酬相比 ... 基金組合應結合自身所處生命週期,承受風險能力與投資期限而投資多隻各類型基金, ... 於 books.google.com.tw -
#7.施羅德焦點基金 - Schroders
提及個股或其他特定金融商品僅作為舉例說明,不代表任何金融商品之推介或投資建議。 投資人定期定額投資因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去的績效亦不代表未來績效 ... 於 www.schroders.com -
#8.国投瑞银基金管理有限公司
我们作为基金组合投资建议服务提供方,将根据市场研判和基金分析,定期、不定期动态调整基金资产配置比例和组合内基金品种。 以宽基指数(例如,万得全A 和中证全债 ... 於 www.ubssdic.com -
#9.15分鐘玩轉基金 - 第 118 頁 - Google 圖書結果
118 基金投資法則五:培養組合投資,分散基金投資風格彼得·林奇基金投資法則五:建議投資者在投資基金時,也構建一個組合。而構建組合的基本原則就是,分散組合中基金的投資 ... 於 books.google.com.tw -
#10.為何越來越多人放棄基金,選擇投資ETF?內行人揭背後原因
許多人會選擇投資基金來增加財富,建議投資前先做好基金投資的相關 ... 元資產收益組合基金AI配息(台幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且 ... 於 www.storm.mg -
#11.基金组合| 投顾-怎么选? - 雪球
但是我只想说,我们来做投资不是听故事的,是追求收益的,追求的是同等风险条件下更高的收益。 另外关于跟投由基金组合转型到基金投顾的组合,建议仔细 ... 於 xueqiu.com -
#12.私校退撫儲金自主投資平台 - 中國信託-法人信託
合作單位: 教育部學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金監理會 財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會: 中國信託銀行. 建議 ... 於 ecorp.chinatrust.com.tw -
#13.多樣化基金投資推薦組合 - 復華投信
基金名稱 基金規模(新臺幣) (註) 淨值日期 淨值 漲跌 漲跌幅 加入比... 國內股票型. 復華全方位基金 33.25 億 2023/08/01 55.25 ‑0.92 ‑1.64% 詳細介... 國內股票型. 復華高成長基金 41.71 億 2023/08/01 121.37 ‑1.45 ‑1.18% 詳細介... 國內股票型. 復華復華基金 21.43 億 2023/08/01 33.05 ‑0.54 ‑1.61% 詳細介... 於 www.fhtrust.com.tw -
#14.基金銷售不求人: 搞懂各類型基金贏得客戶信任
共同基金銷售關鍵資訊──熟知KYC、KYP,與客戶共贏 ... 建議投資期間約3∼5年以上 ... 這類型基金以追求長期資本利得及維持收益的穩定為目標,並維持整體投資組合. 於 www.sitca.org.tw -
#15.【基金懶人包】3分鐘了解多重收益基金 - Asset Management
您的密碼應設為獨特、在系統可接受範圍內盡量提升長度和複雜度、並使用大小寫字母、數字和特殊符號的組合。 為了幫助您管理密碼,建議您使用密碼管理器,它可以幫助您創建 ... 於 am.jpmorgan.com -
#16.如何制定投資組合?所有重點一次看完! - 微股力
若不知道自身的風險承受度,可利用各家金融機構提供的「風險屬性測試表」來測驗自己的風險屬性,再選擇相對應的投資工具! 以基金投資為例,了解自己的 ... 於 scantrader.com -
#17.基金介紹_共同基金 - 富邦綜合證券
共同基金因集合了投資大眾的資金,將其彙整為一大筆錢來為投資人賺錢,而資金越大在金融市場上往往可以爭取到比較優惠的條件或折扣,同時可以進行投資組合,提高投資勝算。 於 www.fbs.com.tw -
#18.債券及債券型基金投資組合規劃分析 - 大葉大學
有效管理及分散風險,一般建議以三至四個投資標的為最適. 規模;而投資金額比例之決定,則先由理財專員設計三至五. 組不同組合,經與投資人討論後,雙方認同之組合。 於 journal.dyu.edu.tw -
#19.6.組合型基金,基金界的懶人包:基金中的基金 - 基富通
您可能有興趣的文章 ; 2023/04/20. 債市投資價值浮現,建議透過組合型基金配置 ; 2023/06/29. 2023年第三季投資趨勢-把握市場波動,現在進場存退休金正是 ... 於 www.fundrich.com.tw -
#20.組合型基金:多元資產配置新選擇 - 博客來
組合 型基金可說是一種多元資產,投資策略依據不同的市場狀況或產品屬性,側重於不同類別的投資產品,即時捕捉獲利機會、分散風險。 看更多. 目錄. 推薦序│搭上趨勢列車, ... 於 www.books.com.tw -
#21.投資組合建議 - 國泰投顧
以非投資等級債券為訴求之基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資相關基金不宜占其投資組合過高之比重。上述債券基金主要係投資於非投資等級債券,適合能承受 ... 於 www.cathayconsult.com.tw -
#22.基金投资组合建议活动迎规范无投顾业务资格不得提供投资建议
在业内人士看来,基金投资组合策略建议活动未来将得到进一步规范,这也是基金投顾试点工作持续深化必然要完成的步骤。 根据《通知》,基金销售业务 ... 於 www.news.cn -
#23.奇基周報:基金投資組合建議(VIP付費文章試閱版) - Moneybar
亞洲部分以平衡型基金持有,股債皆有。另外,股市部分選擇龍頭美股,與趨勢向上的新興市場股票基金,各10%。整體股票比重不超過30%,算是較保守的配置 ... 於 www.moneybar.com.tw -
#24.華南永昌Shiller US CAPE ETF組合基金-月配美元 - 基金基本資料
注意事項:本單元資料僅供參考,請勿將其視為買賣基金或其他任何投資之建議或邀約。 ... 本公司或關係企業與其任何董監事、受僱人不因此而承擔任何損害賠償責任。 ‧ 本公司 ... 於 www.hnitc.com.tw -
#25.理專不告訴你的「3 件事」:基金這樣買,讓你20 年不必賣出
根據資產組合理論,. 當很多檔股票組合在一起時,. 個別股票的好壞會互相抵消,. 只剩下系統因素. (該區域的經濟成長)的影響。 因此,既然股票型基金的上漲,. 於 www.cmoney.tw -
#26.2021該投資哪支基金?參考3大重點,理財麻瓜也能找出 ...
針對基金,他建議不要超過整體投資金額的一半,「基金手續費、內扣費用較高,一天只有一個價格,不像操作股票那麼靈活。」李勛視基金為避險的方法,針對新手,他建議 ... 於 web.cheers.com.tw -
#27.基金投資是什麼?基金投資必知的3 大挑選技巧! - Roo.Cash
透過各家基金公司提供的投資標的組合,省去投資人逐個研究投資市場商品的 ... 還是建議尋找其他投資的替代方案,以避免讓投資變成了額外的負擔! 於 roo.cash -
#28.基金/投資/信託- 台北富邦銀行
「優質基金」所列示之個別基金,乃本行基於當下已知之訊息並經分析判斷後所為之篩選,惟各基金之表現仍受金融市場變化或其他不可預知之因素所影響,故所列之基金標的僅 ... 於 www.fubon.com -
#29.凱基投信
目標到期債券基金非為保本型或保證型投資策略,非定存之替代品,亦不保證收益分配(如有)之金額與本金之全額返還。投資組合之持債在無發生信用違約事件的情況下,隨著愈接近 ... 於 www.kgifund.com.tw -
#30.ETF是什麼、怎麼買?認識台股最紅兩支ETF,被動投資 - 經理人
ETF是指數股票型基金(Exchange Traded Funds),追蹤市場上主要指數的基金 ... 的自助餐便當,而一般基金像是組合好的經典台鐵便當,菜色不能更換。 於 www.managertoday.com.tw -
#31.美股ETF投資組合推薦二:全天候組合,橋水基金最熱門的投資 ...
如何購買全天候組合呢? 好康推薦. 全天候投資策略的設計理念. 根據Ray Dalio的說法,有四個因素 ... 於 www.getrichwithzack.com -
#32.投資基金怎麼選?新手必看!7大基金種類/3大風險係數指標/優 ...
但你知道基金還分成許多類別,像是股票型基金、債券型基金、組合型基金等,每個投資標的都有所不同,Money101 將透過本⽂將循序漸進介紹基⾦的概念、 ... 於 www.money101.com.tw -
#33.債市投資價值浮現,建議透過組合型基金配置 - 國泰投信
債市投資價值浮現,建議透過組合型基金配置. 債券貨幣 | 2023/04/20 | eye 60. article. 根據3月利率點陣圖顯示,2023年底聯邦資金利率中位數維持在5.1%,2024年底聯邦 ... 於 www.cathaysite.com.tw -
#34.保德信策略成長ETF組合基金
2. 風險胃口再起有利股市表現,美殖. 利率倒掛期間僅一周,可視為提醒,. 但無須過度擔憂衰退風險。 3. 景氣循環進入尾聲,消息面及市場. 事件將不時造成市場波動,建議以. 於 www.pgim.com.tw -
#35.投資基金要有資產組合觀念 - 天下雜誌
不是你債券型基金買一點、股票型基金買一點、指數股票型基金買一點,分散到不同的商品上頭就叫資產組合。不是這樣的! 我的說法和業者不同,我建議給 ... 於 www.cw.com.tw -
#36.瀚亞精選傘型基金之債券精選組合基金A類型-新臺幣
基金 管理機構視投資組合標的股利率水準變化及基金績效表現調整配息率,故配息率可能會有些微變動,若股利率未來有上升或下降之情形時,基金之配息來源可能為本金。此外,年 ... 於 www.eastspring.com.tw -
#37.你以為的分散投資,是愈散愈好?實證5個基金經理人比15人好
山姆看了投資組合建議之後,打電話把佛瑞德叫到自己辦公室說:「你挑的這些經理人的組合似乎很有意思,但是我不懂你為什麼只挑了五個基金經理人。我們需要 ... 於 money.udn.com -
#38.安聯新興債券收益組合基金- HB類型(月配息)-新臺幣(避險)
「買賣訊號」提供投資人個別基金的持有建議和買賣點訊號,透過近年來的基金市場資料,客觀呈現基金轉強轉弱的時機點,並期待能夠幫助投資人提高基金 ... 於 invest.cnyes.com -
#39.基金投資新手入門教學- 市場先生帶你買進第一支基金
平衡型基金:很難評估,費用普遍高,我會建議股債分開選基金,而不是買平衡型基金。 組合型基金:費用高,兩層費用,除非有某些特殊優勢,否則不建議碰。 於 rich01.com -
#40.挑月配息基金靠這三招:2023推薦配息基金這樣選 - 基金研究中心
因此,建議年化配息率設定在6%左右即可,且為求單純,最好選強勢貨幣計價的產品,例如美元計價基金;另外也不必追求一些超高配息率的產品,以免拿足利息, ... 於 blog.anuefund.com -
#41.投資組合- 基金 - UBS
... 反映截止日之觀點,且並未意圖對報告中所有提及或討論的主題進行完整釋義,所述個別有價證券僅為說明投資哲學,並非代表任何投資建議,亦不代表基金之買賣或表現。 於 www.ubs.com -
#42.基金组合适合哪些人投资?_风险偏好 - 搜狐
基金组合 的模式同样适用于上班一族,这类投资者虽然有一定的闲钱,但是缺乏实践和精力,一般没时间盯市择时,可以选择基金组合,由专业人员进行跟踪管理。 於 www.sohu.com -
#43.認識基金 - 中國信託
想多了解基金或是想知道如何挑基金及基金的交易方式及費用,可以在這找到答案. ... 高風險債券且配息來源可能為本金)(主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同),適合 ... 於 www.ctbcbank.com -
#44.【股票資產配置投資策略】5種你想輸錢都很難的投資組合
但在建立自己的投資組合的時候,建議不要把資金全部用完,最好可以預留4 0%~60% 左右的現金,因為股市隨時都有可能下跌,到時候你才有資金可以再加碼入場。 溫馨提醒:千萬 ... 於 george-dewi.com -
#45.富蘭克林全球債券組合基金
富蘭克林華美富蘭克林全球債券組合基金(本基金之配息來源可能為本金)-月配息-美元 ... 基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議,基金不同於指數,基金可能會有 ... 於 www.ftft.com.tw -
#46.《基金》美股上檔有限投資組合核心可鎖定這類基金
... 美股震盪風險仍大,建議投資組合以美國平衡型基金為核心,並增持債券型基金做為防禦配置,股市建議採取多元配置網羅輪動契機,包括具備抗景氣 ... 於 tw.stock.yahoo.com -
#47.客製化演進式多目標基金投資組合決策模式之研究
本研究提出一「客製化演進式多目標基金投資組合」的決策模式,亦即從眾多會影響基金的因素中,以分析層級程序法(analytic hierarchy process, AHP)來客觀量化專家建議 ... 於 ndltd.ncl.edu.tw -
#48.語音查詢功能 - 日盛投信-台灣最佳投資團隊,全方位理財專家
本網站提及個股,僅為說明之用,不代表本基金之必然持股,亦不代表任何金融商品的推介或建議。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。 於 www.jsfund.com.tw -
#49.基金怎麼挑?找出你的基金風格,2021年區域投資大探索|選股 ...
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#50.群益全民成長樂退組合基金
組合 型基金 ... 本單元資料僅供參考並非投資依據,請勿視為買賣基金或其他任何投資之建議。 ... 本基金各子基金配息組成項目,可於經理公司網站查詢。 於 web-fundrich.cdn.hinet.net -
#51.宏利好豐富退休組合傘型基金
您可以根據個人目標及風險承受度,選擇適合的退休基金投資組合。 ... 代表實際投組回報情況,非投資之建議或要約,與基金投資績效無關,非基金投資續效之預測或保證。 於 www.manulifeim.com.tw -
#52.77AN 復華全球債券組合基金(本基金有相當比重投資於持有非 ...
本行網站基金淨值走勢圖等資訊係由嘉實資訊所提供,並僅列示基金買回參考價格。建議投資人在申購或贖回基金時,仍須以基金公司公告之淨值為準。且只接受同系列基金互相轉入 ... 於 wms.firstbank.com.tw -
#53.柏瑞全球金牌組合證券投資信託基金
(二)投資人申購本基金後之權利義務詳述在公開說明書,投資人如欲申購本基金,建議參閱公開. 說明書。 壹、基本資料. 基金名稱. 柏瑞全球金牌組合證券投資信託. 基金. 於 www.pinebridge.com.tw -
#54.如何透過「動態定投術」建構最強的基金投資組合? - 遠見雜誌
過去專家建議採用的資產「再平衡(Re-Balance)」策略,是指在市場高點贖回強勢基金,轉而佈局價格較低的弱勢部位,以達到資產配置比例的再平衡。 於 www.gvm.com.tw -
#55.投資組合建議| 富蘭克林‧國民的基金
現階段投資組合建議為每月月初更新,提供給不同投資屬性的投資朋友們「當月」值得投資的潛力投資市場、並針對資產配置的比重給予適當的建議! 2023 年 6 月 基金投資 ... 於 www.franklin.com.tw -
#56.富蘭克林華美投信團隊決策搭配計量模型,建構最佳投資組合
富蘭克林華美投信為富蘭克林坦伯頓基金集團在台投資企業,而富蘭克林證券 ... 投資決議是由團隊成員針對不同產業做出投資組合架構的建議,提供基金 ... 於 www.wealth.com.tw -
#57.富蘭克林2023投資展望股債平衡當道金三角配置穩迎玉兔豐年
建立投資組合:布局3-5檔基金,或用理財機器人每月挑選基金投組 ... 富蘭克林投顧建議,在聯準會停止升息以及確認景氣能軟著陸之前,建議側重於高品質 ... 於 www.ctwant.com -
#58.為什麼要選擇多元資產投資方案? - 聯博投信
聯博多元資產收益組合基金 (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) ... 基金投資標的涵蓋各類資產,兼具股債收益成長機會。子基金所持有股債 ... 於 www.abfunds.com.tw -
#59.基金投资建议:组合保持稳健搭配灵活产品
基金 投资建议控制高风险品种的配置比例,注重股债平衡,关注投资风格以及投资组合稳健、灵活的产品,从风格角度侧重价值风格的基金,保守配置或以绝对 ... 於 www.fengdafund.com -
#60.教您建立投資組合| 資產配置| 投資- 香港滙豐 - HSBC HK
投資單位信託基金(或互惠基金),基金經理會幫您將資金投放在一系列多元化的證券組合上;而投資交易所交易基金,您就可以買入一籃子證券,它的交易方式和股票類似,同樣 ... 於 www.hsbc.com.hk -
#61.【資產配置投資策略】3種投資組合建議,這點決定你9成的獲利
柏格頭三基金投資組合,顧名思義就是由三個指數型基金所組成的資產配置,分別是美國全市場股市(VTI)、國際全市場股市(VXUS)、美國總體債券(BND),括弧內為 ... 於 reeselu.com -
#62.如何有效的配置穩定的基金組合?|方格子vocus
因此,投資組合選擇上,推薦環球債券收益基金作為債券基金投資標的,幫助投資人增加資產。 原文網址:https://kknews.cc/finance/boknnom.html. 於 vocus.cc -
#63.組合式基金有比較好嗎?(什麼是組合式基金?有哪些 ... - 強基金
本站當盡力提供正確資訊,若有錯漏或疏忽,恕不負任何法律責任。 「強基金100」及「強配息100」的基金推薦依據,為比較上述時間內績效總報酬或配息相對優異的基金。推薦 ... 於 fundhot.com -
#64.當前市況下如何投資組合應該如何? 別忘了這三個原則
此資料只限作參考或教育用途,不應賴以作為預測、研究或投資建議,也不應構成買賣任何證券或採取任何投資策略之建議、募集或勸誘,並可因應其後的條件轉變而有所變動。此 ... 於 www.blackrock.com -
#65.如何分散你的基金組合| 誠品線上
除了介紹各位投資人認識共同基金的基礎知識,我們也把這套新書編得像互動式的實作手冊,並且提出具體的建議,告訴你如何選到最好的基金,建立能夠創造最高長期報酬的投資 ... 於 www.eslite.com -
#66.【新手如何買基金?】3 分鐘搞懂投資基金種類、基金開戶
由此可知,基金投資透過專業經理人操盤,選擇不同的投資標的,形成投資組合以追求獲利,如果以投資標的來區分,常見的基金類型大致可以分為三種:股票 ... 於 www.dbs.com -
#67.五項原則篩選最速配的組合基金 - 今周刊
境外基金總代理制起跑,投資人的選擇不再局限台股,但產品選擇變多,挑選也更困難,國內投信因而順應潮流,大打組合基金。專家建議,投資人應該掌握 ... 於 www.businesstoday.com.tw -
#68.Money錢2019年9月號144期 用這7招退休金不變少 還持續成長5%
此外,若只能買一種基金,建議年紀越輕者以全球股票型基金為優先,而若只偏愛全球債券型 ... 基於「報酬不變,投資組合越分散,風險越低」以及「信用評等越高,風險越低」2個 ... 於 books.google.com.tw -
#69.快速了解債券型基金,適合我嗎? - 台新銀行
建議 投資人應先了解基金資訊,並了解自身風險承受度,再進一步選擇投資標的。 ... 也可能因匯率變動、流動性或政治經濟等不確定因素,而導致投資組合淨值波動加劇。 於 www.taishinbank.com.tw -
#70.想投資買基金?GoWealth是您的最佳投資顧問! - WeLab Bank
個人化建議. 根據你嘅投資目標,提供即時丶個人化基金投資組合建議,助你輕鬆管理及累積財富,財務獨立從此無難度 1 。 破天荒前瞻性預測. 就算市場再千變萬化,精密系統 ... 於 www.welab.bank -
#71.野村投信投資理財網
本基金不建議投資人從事短線交易並鼓勵投資人持有至基金到期。另本基金因計價幣別不同,投資人申購之受益權單位數,於本基金成立日前,為該申購幣別金額 ... 於 www.nomurafunds.com.tw -
#72.組合型基金是什麼?優勢在哪裡?值得推薦的組合型基金報你知!
組合 型基金,也稱為組合式基金,從字面上來看,指的是投資標的為其他基金,而不是直接投資於股票、債券。不侷限於單一區域、單一資產類別,只要買一檔 ... 於 www.capitalfund.com.tw -
#73.基金績效 - 元大證券財富管理中心
基金名稱 基金幣別 基金類型 一個月報酬率 三個月報酬率 六個月... 野村全球生技醫療證券投資信託基金 TWD 股票型 0.53% ‑1.43% 0.35% 野村巴西證券投資信託基金 TWD 股票型 6.13% 22.16% 16.89% 群益中小型股基金 TWD 股票型 4.20% 6.35% 19.42% 於 wealth.yuanta.com.tw -
#74.[基金投资与资产配置三]基金配置组合的构建。最好的组合是 ...
一般投资者在选择基金上通常存在一定难度,这也是我建议指数基金的原因之一。 举两个例子:. 很多投资者听说过熊市炒消费这一句,那么在投资之前是否能够明白消费类股票在 ... 於 zhuanlan.zhihu.com -
#75.基金投资组合策略建议活动有望迎来规范 - 第一财经
近日,一则关于规范基金投资组合策略建议的消息在业内小范围传开。建议中表示,管理型基金投资顾问业务与非管理型基金投资顾问业务是基金投资顾问业务 ... 於 m.yicai.com -
#76.基金投資組合的管理策略 - 金融資訊系
共同基金的資產配置策略,將會直接影響其報酬與風險的特性。 策略性資產配置(Strategic Asset Allocation; SAA) vs.戰術性資產配置(Tactical Asset Allocation; TAA). SAA ... 於 www.fin.kuas.edu.tw -
#77.富蘭克林基金金三角聚富組合推薦,穩定月收益基金組合成的 ...
金三角聚富組合推薦嗎/專家配置基金產品分享. 我覺得我自己已經進入了求穩定的時期, 比起股票、投資生意、房地產等, 的確 ... 於 travelwifleah.com -
#78.法巴永續高評等企業債券基金(基金之配息來源可能為本金)
法巴永續高評等企業債券基金(基金之配息來源可能為本金). 投資組合觀點 ... 法銀巴黎投顧並非針對個人狀況提供建議,且已盡力提供正確之資訊,投資人應自行作投資判斷 ... 於 www.bnpparibas-am.com -
#79.不懂理財?理查選來幫你 - Richart - 最能幫年輕人存到錢的銀行
Richart 配合專家挑選穩定且具成長潛力之標的,由投顧專家建議資源配置後,客製你的基金組合,並幫你監控市場情況與提供調整投組建議。 於 richart.tw -
#80.下半年如何投资:三大机构基金组合推荐全解析
海通证券认为,2600点以下定投或者分批买入股票混合型基金是个不错选择。在资产配置方面,建议投资者选择绩优基金,采取定投的方式进行投资,淡化择时。在基金类型的选择上 ... 於 www.xqfunds.com -
#81.【美股入門】何謂美債?如何買美國債券?新手入門5 檔美債ETF
由於債券具備固定配息的特性,因此又被稱為「固定收益型基金」。 債券指數基金(ETF). 對小資族來說,比較推薦 ... 於 school.gugu.fund -
#82.投資組合建議-基金-MoneyDJ理財網
基金 投資無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。基金投資可能產生的最大損失為全部本金。 最近查閱的商品. 尚無資料. 於 www.moneydj.com -
#83.公告 - 第一金投信
主旨:本公司經理之「第一金全球大四喜收益組合證券投資信託基金」(本基金得投資 ... 投資資訊,俾利本基金資產配置建議與決策:. 於 www.fsitc.com.tw -
#84.新光投信理財網
推薦基金 ; 新光台灣富貴, 08/02, 58.45, -1.84, -3.05% ; 新光全球生技醫療(新台幣), 08/01, 15.27, -0.07, -0.46% ... 於 www.skit.com.tw -
#85.安聯新興債券收益組合基金- B類型(月配息)
本基金為穩健型、複合式債券組合型基金,目前最新淨值為7.2475 美元,歡迎立即申購以 ... 若您先前曾將此網頁加至瀏覽器【我的最愛】,建議您更新此書籤或重新加入。 於 tw.allianzgi.com -
#86.精選基金/ETF - 財富管理- 華南銀行
駿利亨德森平衡基金-A月配美元(受益權分配) ... 建議貴客戶依據本身投資風險偏好與基金風險等級,基於獨立之判斷,自行決定挑選適合投資之基金。 於 wm.hncb.com.tw -
#87.基金分類好複雜?7大分類方式一看就懂 - 永豐銀行
貨幣型基金,以到期日在1年以內的貨幣市場金融工具為主要標的,像是國庫券、商業票據、銀行存款等,流動性極佳且風險低的商品,通常為短期資金停泊的避風港。 組合型基金, ... 於 bank.sinopac.com -
#88.組合型基金是什麼?優缺點解析- TAROBO 大拇哥投顧
為了解決投資人的疑惑,基金公司就發明了一種新的投資工具——組合型基金 ... 招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦,讀者 ... 於 www.taroboadvisors.com -
#89.《研究報告》陸重磅政策利多A股基金發光 - 富聯網
台新MSCI中國基金經理人王嘉豪建議,可挑選追蹤MSCI中國指數的ETF, ... 先機中國基金投資組合經理車強指出,大陸高層官員繼續大力支持以消費帶動的 ... 於 ww2.money-link.com.tw -
#90.投資理財- 國泰世華銀行
國泰世華網銀App整合投資服務,整併基金、智能投資、證券,全面掌握資產配置。購買基金前置作業, ... 24小時投資建議想理財半夜也行 ... 投資組合現值的0.88%(年). 於 www.cathaybk.com.tw -
#91.如何选择基金构建自己的投资组合? - 天天基金网
熟悉资产组合的朋友都知道,股票、债券、黄金、货币资产需要大类配置,才能跨越周期, ... 一般来说,建议新手投资者可以从“沪深300+中证500”这样最基础的组合做起。 於 m.1234567.com.cn -
#92.《理財Q & A》組合型基金具趨吉避凶效果 - 自由財經
例如保德信新興趨勢組合基金,即透過組合型基金投資策略平衡風險。 至於25至40歲年輕人,或可投資期間較長的人,一般能承擔較高波動風險,建議可占資產 ... 於 ec.ltn.com.tw -
#93.基金之神給新手的12個投資理財建議 - PG財經筆記
約翰‧柏格(John Bogle)說:. 「持有十分多元化的股票與債券投資組合,只有市場風險,這種風險反映在我們投資組合總值的波動 ... 於 pgfinnote.com -
#94.中國信託越南機會基金
中國信託投信為中信金控100%持股之資產管理公司,網站提供本公司發行與總代理之全球、區域等股債市基金產品資訊、市場趨勢分析、投資理財規劃、基金交易服務等, ... 於 www.ctbcinvestments.com.tw -
#95.多元資產組合基金穩健抗震 - 工商時報
群益潛力收益多重資產基金經理人徐煒庠表示,建議採股優於債的配置策略,長期而言股票依舊是抗通膨最佳資產,建議可以美股作為主流核心配置,適度搭載優質 ... 於 ctee.com.tw -
#96.富達全球多重資產收益組合基金A股累積型(美元)
當基金投資於外幣計算之證券,以台幣為基礎之投資人便承受匯率風險。富達並不針對個人狀況提供投資建議,投資人應審慎考量本身之投資風險,自行作投資判斷,並應就投資 ... 於 www.fidelity.com.tw -
#97.轉機將至多元組合穩中求勝- 基金- 旺得富理財網
投信法人表示,1月以來美股三大指數開出紅盤,不過通膨降溫距離2%目標仍有距離,美股仍偏向震盪盤整情勢,建議採取價值投資策略,善用組合基金靈活 ... 於 wantrich.chinatimes.com