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國立中正大學 法律系研究所 洪令家所指導 杜鈞煒的 我國金融監理沙盒檢討-從移工沙盒到電子支付機構管理條例 (2021),提出國泰數位帳戶沒過關鍵因素是什麼,來自於金融監理沙盒、移工小額匯兌沙盒、匯兌、金融科技發展與創新實驗條例、銀行法第 29 條、洗錢防制法、落地機制、電子支付機構管理條例。

而第二篇論文東吳大學 法律學系 方元沂所指導 周琪的 區塊鏈技術運用對洗錢防制法影響之探討 (2020),提出因為有 洗錢防制、身分識別、區塊鏈、金融科技的重點而找出了 國泰數位帳戶沒過的解答。

最後網站國泰世華銀KOKO App明年收掉!145萬用戶權益 ... - Yahoo奇摩則補充:國泰 世華銀行表示,數位銀行帳戶「國泰KOKO」明(2023)年第4季起將暫停App服務,不只如此,KOKO簽帳金融卡申辦通路、KOKO COMBO icash聯名卡也有所 ...

接下來讓我們看這些論文和書籍都說些什麼吧:

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我國金融監理沙盒檢討-從移工沙盒到電子支付機構管理條例

為了解決國泰數位帳戶沒過的問題,作者杜鈞煒 這樣論述:

面對金融科技蓬勃的發展,我國主管機關參考國外監理法制推出監理沙盒作為應對,新增訂金融科技發展與創新實驗條例用以宣示我國發展金融科技之決心。金融監理沙盒係為解決新創金融科技與現有法規衝突之問題,我國在制定該制度後看似已建構對新創友善之環境,監理沙盒應作為創新實驗之加速器及非金融機構進入金融業之敲門磚,但就實務運行近四年以來僅有九件實驗案,成功落地者皆有展延實驗期,凸顯我國主管機關在沙盒准入及離開採取保守態度,與我國專法訂定之初衷背道而馳。 移工小額匯兌沙盒的落地,為我國監理沙盒施行以來實驗最久,修法規模最大的實驗案,觀察其實驗歷程,可知我國匯兌法制在以往非常嚴格,阻絕了非金融機構承作

匯兌之可能,雖然嚴格限制乃有助於防制跨國洗錢,然而在金融科技的發展下,匯兌業務不再僅有銀行有能力承作,因此移工小額匯兌實驗除了達成普惠金融的目的外,也嘗試打破傳統匯兌的框架,新修正之電子支付機構管理條例即鬆綁匯兌承作的限制,為我國跨國匯款提供更多選擇。 我國作為成文法國家,法條授權固然重要,但主管機關之態度亦會左右金融科技發展之成敗,本文藉由觀察移工小額匯兌沙盒之實驗及修法歷程,包括新修正電子支付機構管理條例對於匯兌之評析,進而探討我國金融監理沙盒,除介紹我國及外國法之異同外,最後檢討我國制度之缺失,並提出建議,以期能作為主管機關未來修正電子支付機構管理條例及金融監理沙盒時之參考。

區塊鏈技術運用對洗錢防制法影響之探討

為了解決國泰數位帳戶沒過的問題,作者周琪 這樣論述:

為遵循洗錢防制法令相關作業規範,金融機構應按自身風險評估建立完善之防制洗錢機制,包含內部規範、作業程序、審查機制等,用以穩定金融市場交易秩序及交易資訊透明化,強化臺灣與國際間之相互合作。惟從目前臺灣金融機構之洗錢防制機制來看,仍普遍存在著客戶身分識別程序效率低、洗錢防制工作資訊化程度低、洗錢防制監管成本過高,以及金融機構間相關客戶資訊無法同步共享等問題,使得洗錢防制作業無法提升效率。 如要改善及提升洗錢防制作業之效率,不得不尋求金融科技之技術應用及發展新型態之商業模式,目前得知新科技中之區塊鏈技術因其具有分散化、去信任化、不可竄改及資訊透明化等特性,如運用於洗錢防制作業並建置即

時自動化之監管模式,除可提升作業效率外,亦可透過其分散式帳本及點對點連結之特性,運用於交易系統上,將相關交易資訊進行存儲,用以確認交易者之真實身分,及記錄帳戶與客戶間之交易相關訊息等,此模式一方面於金融機構在遵循洗錢防制法令的同時,另一方面使主管機關於監管時,亦能便於查證。 本研究係依據海峽兩岸洗錢防制作業之現況,及對於「防制洗錢金融行動工作組織」及「亞太防制洗錢組織」評鑑結果之建議改善方針,以及兩岸金融科技發展對於區塊鏈技術應用於洗錢防制作業時,可能發生與洗錢防制法相衝突之影響,透過相關期刊、學術論文、網路評論及書籍資料,加以分析討論並提出改善建議事項,給予金融業者及有關單位作為參考。